据检察机关指控，2008年9月至12月期间，袁绍琪使用虚假的“肥东县龙腾运输有限公司”的企业法人营业执照、收入证明、房地产权证等资料，在中国工商银行安徽省分行申请办理了四张代办信用卡，并且在自己没有还款能力的情况下，采取提取现金或者消费的方式恶意透支，截止2009年3月25日，共透支资金61462余元人民币。银行方面虽然多次催收，但袁绍琪仍未还款，超过一定期限后，银行方面无奈向公安机关报案。
案发后，袁某主动投案，如实了供述自己的犯罪事实，其亲属也代为退赔了全部透支资金78300元人民币（含利息）。检察机关认为，袁绍琪，以非法占有为目的，恶意透支信用卡资金6万余元，数额较大，应当以信用卡办理诈骗罪追究其刑事责任。
不过办理此案的检察官也认为，恶意透支信用卡固然要追究刑责，但银行方面在过分追求发卡数量的驱动下，难免有对办卡所需要的有关资料审查把关不严的嫌疑。信用卡诈骗犯罪一而再再而三地发生，银行方面也真该检讨检讨一下自身存在的问题了，不能总让社会来承担其逐利的成本。
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